美国财政部8月28日发布警告，点名中国洗钱网路，对美国金融体系构成重大威胁。图为2025年6月30日，位于华盛顿的美国财政部。 (Madalina Kilroy/The Epoch Times)
【中国观察北京时间2026年08月29日讯】美国财政部今日（8月28日）发布警告，点名中国洗钱网络对美国金融体系构成重大威胁。该机构要求银行和金融机构提高警惕，防范墨西哥贩毒集团利用该网络进行洗钱活动。
财政部公布的金融趋势分析报告显示，2020年1月1日至2024年底，中国洗钱网络通过美国银行和金融机构转移了约3,120亿美元可疑资金。这些网络不仅协助墨西哥贩毒集团洗钱，还涉及欺诈、人口贩卖和走私等犯罪活动。
报告指出，持有中国护照的个人在这些网络中扮演关键角色，可能主动或被动参与全球洗钱活动。财政部列出多项"危险信号"，例如客户使用中国护照开户，但账户频繁收到与其职业或收入不符的资金，且资金来源非工资或合法收入，需被标记为"红旗"。
财政部强调金融机构必须上报可疑情况，否则可能违反《银行保密法》并面临处罚。2024年，道明银行因被中国洗钱网络利用，洗出超过4.7亿美元，被处以超过30亿美元罚款。
金融犯罪执法网络（FinCEN）主任安德里亚·加基表示："中国洗钱网络遍布全球，无处不在，必须瓦解。"她强调，该指引旨在彻底摧毁跨国犯罪组织及其幕后黑手。
分析显示，3,120亿美元可疑交易中，银行报告占2,460亿美元，货币服务公司涉及420亿美元，证券和期货交易约230亿美元。报告指出，中国洗钱网络快速扩张的部分原因在于墨西哥和中共当局限制公民美元交易，催生地下市场，将墨西哥贩毒集团黑钱与想转移资产的中国侨民连接。
财政部副部长赫尔利警告："这些洗钱网络让犯罪集团能将芬太尼送进美国，还推动人口贩运，严重破坏社区。"川普政府已要求银行协助打击这些犯罪，特别针对墨西哥贩毒集团利用中国洗钱网络转移资金。官员们同时强调，将尽量减轻反洗钱规则对银行的负担。