2023年3月13日，一名顾客在加州罗林山庄园的大通银行分行外使用ATM自动柜员机。资料图，与新闻无关。（PATRICK T. FALLON/AFP via Getty Images）
【中国观察北京时间2025年08月29日讯】近年来，中国籍人士通过美国金融机构参与大规模洗钱活动的案件持续发酵。美国财政部最新发布的22页报告披露，过去五年间，这些洗钱集团帮助墨西哥贩毒集团等犯罪组织非法转移资金超过3000亿美元。为此美国政府要求银行业加强审查持中国护照的大额储户，协助打击跨国洗钱犯罪。
报告指出，中国洗钱集团已成为非法货币服务业的主导力量。Jalisco New Generation和Sinaloa等贩毒集团，通过中国人构建的洗钱网络转移毒品犯罪所得。《华尔街日报》披露，过去五年美元现金黑市可能已导致高达3120亿美元非法资金流入金融机构，该黑市在墨西哥贩毒集团与希望转移资金的中国富商之间充当中介。
报告强调，这些洗钱网络往往与杀猪盘诈骗、人口贩卖等犯罪活动交织。金融犯罪执法网络（FinCen）分析2020至2024年间137153份可疑活动报告后发现，中国犯罪组织利用全球化金融贸易机会，通过全球贸易洗钱转移非法收益。这些网络帮助犯罪分子绕过中国外汇管制，使用多种技术进行资金洗白。
财政部要求银行机构严查使用中国护照进行大额现金存款的客户，特别是存款金额与申报者职业或收入明显不符的情况。根据美国反洗钱法规，金融机构需提交可疑活动报告，否则可能面临巨额罚款。
《华尔街日报》援引执法官员称，中国外汇管制迫使公民转向地下美元黑市，随着需求激增，经纪人开始与贩毒集团等现金持有者交易。川普政府将打击墨西哥贩毒集团列为首要任务，财政部希望通过银行系统识别洗钱信号，为执法部门提供线索。