【中国观察北京时间2025年11月27日讯】英媒《经济学人》报道，中国地下银行已成为全球最大洗钱网络，为富豪、贩毒集团、诈骗组织及朝鲜骇客提供犯罪便利。评论指出，报道聚焦地下钱庄的洗钱功能，却忽略了中共体制在其中的主导作用。
中国经济持续下行，越来越多中国富豪通过地下渠道转移财富至境外，规避外汇管制。中国地下银行还串联起富豪、贩毒集团、诈骗组织与朝鲜骇客。
《经济学人》11月20日披露，中国地下银行已掌控全球最大非法产业——国际洗钱网络，为各类犯罪活动提供通道。大陆经济分析师文丽指出，中国地下钱庄主导全球市场，根源在于中共体制的外汇管制。
文丽分析称，个人每年仅限5万美元外汇额度，企业额度与出口挂钩，导致资金跨境流动受限。90年代中期外资涌入后，大量财富需转移，但正规渠道操作繁琐费用高，催生地下钱庄。
报道揭示，东南亚华裔集团网络诈骗年收益达5000亿美元，柬埔寨商人陈志案例典型。台湾财经专家黄世聪指出，黑钱流动依赖中国银行体系，因监管困难成为洗钱通道。
今年2月朝鲜骇客窃取15亿美元加密货币，调查公司TRM认为可能涉及中国地下银行。黄世聪强调，中国银行体系成为黑道与国际黑帮洗钱工具。
8月美国财政部警告中国洗钱团伙威胁美国金融体系，要求银行提高警惕。文丽认为，中国曾是世界工厂，贸易顺差为地下钱庄提供合法外移空间，形成现实可能性。
文丽指出，《经济学人》聚焦犯罪分子利用地下钱庄洗钱，却忽视中共体制的主导作用。中国地下银行数量庞大、灵活多样，无金额限制，部分可在分钟内完成货币兑换。这种模式反映中共经济模式的黑暗面，高度集权与外汇管制与市场经济需求产生冲突。