【中国观察北京时间2025年07月08日讯】中国人民银行近日发布新规，自8月1日起实施，要求客户单笔或单日现金购买黄金、钻石等贵金属宝石达10万元人民币时，相关机构需向反洗钱监测分析中心提交报告。该规定将大额交易报告门槛从5万元提升至10万元。
央行7月2日公布的《贵金属和宝石从业机构反洗，反恐怖融资管理办法》明确要求，金融机构需执行'了解你的客户'原则，根据客户特征、交易性质及洗钱风险进行调查。分析人士指出，此举除反洗钱外，更暗含维稳逻辑。
美国经济学者黄大卫分析，新规背后存在三大动因：打击洗钱与恐怖融资、遏制资本外流、防范腐败资金流失。中国资本市场专家徐真则认为，此举可能是为即将启动的货币宽松政策做准备，即所谓'无锚印钞'。该政策意味着央行在无黄金、外汇等锚定物情况下发行货币，可能引发通胀风险。
去年央行发行10万亿特别国债被视作'无锚印钞'信号，徐真指出若实施进一步货币超发，人民币将面临系统性贬值风险，而黄金将成为资金保存与跨境转移的工具。然而，监管措施难阻资金外流，引发网民质疑：'许家印如何转移巨额资金？'、'现金交易受限，刷卡又限额，存钱却不受限'等。
大纪元专栏作家王赫指出，中国金融风险突出，但监管措施更多针对普通民众而非根本问题。徐真认为，银行业、理财平台及地方债务等领域的风险暴露，促使当局通过限制现金交易、交易登记等手段降低公众挤兑预期。
新规虽限制现金交易，但银行卡购买不受影响。黄大卫警告，客户可能转向分批购买或转帐支付，规避报备。部分机构或中介可能提供现金裸金交易，虽风险较高但存在灰色交易空间。新规覆盖贵金属全产业链，从加工、交易到回收，大量从业者将受到影响。