如果你在加拿大，正在寻找“每月发股息”的优质ETF

发表： 2025-04-22 16:05:11 | 更新： 2025-04-22 16:21:02

如果你在加拿大，正在寻找“每月发股息”的优质ETF，来作为稳健被动收入来源，以下是一些最受欢迎、长期表现良好、每月分红的ETF，它们适合中长期持有+保值+定期现金流的目标：

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什么是每月派息的ETF？

大多数ETF（尤其是股票型）通常是季度分红，但也有一批专为现金流设计的ETF，它们按月派发股息，非常适合：

• 提供持续生活开支；

• 作为退休收入补充；

• 投资心理上更有“稳定感”。

 加拿大最受欢迎的每月派息ETF（CAD计价）

1. XEI – iShares S&P/TSX Composite High Dividend Index ETF

• 股息收益率：约 5%（浮动）

• 分红频率：每月

• 资产类型：加拿大高股息股票（银行、能源、公用事业为主）

• 管理费：0.22%

• 优点：覆盖面广、波动较低，适合稳健投资者

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2. ZWC – BMO Canadian High Dividend Covered Call ETF

• 股息收益率：约 7%-8%（较高）

• 分红频率：每月

• 策略特点：采用Covered Call策略（以高收益换部分上涨空间）

• 管理费：0.72%

• 适合人群：偏向高现金流，接受温和增长的投资者

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3. VDY – Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index ETF

• 股息收益率：约 4.5%-5%

• 分红频率：季度（但非常稳定，很多人仍搭配使用）

• 资产类型：主要是加拿大蓝筹高股息公司

• 管理费：超低，仅 0.22%

• 优点：长期复利强，适合搭配月配型ETF使用

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🇺🇸 美元计价的每月派息ETF（适合加币账户也能买）

这些ETF可以通过TFSA或RRSP账户持有（部分可免预扣税），具体情况视账户结构而定。

4. HYLD – Hamilton Enhanced U.S. Covered Call ETF

• 年化收益：约 12%（含杠杆+Covered Call策略）

• 分红频率：每月

• 资产组合：由多个美股高股息/科技CC ETF组成（如 QYLD、RYLD 等）

• 管理费：较高（1.17%），但分红可观

• 风险提示：波动较大，不宜重仓

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5. JEPI – JPMorgan Equity Premium Income ETF（在加拿大券商多可买）

• 股息收益率：约 7%-9%

• 分红频率：每月

• 资产类型：美股蓝筹 + 衍生品套保

• 优点：收益稳定、波动小、机构认可度高

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6. XYLD – Global X S&P 500 Covered Call ETF

• 股息收益率：约 10%

• 分红频率：每月

• 策略：S&P500指数配合Covered Call

• 适合：希望美股高收益但不太关注资本增值者

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📌 建议组合搭配（示意）

（以100,000加币示例，追求每月稳健现金流 + 分散风险）

📦 预期年现金分红：约 $6,000 - $7,500（税前）
📆 月均派息：约 $500 - $625+

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温馨建议

• 将上述ETF放入TFSA/RRSP账户可避税或延税；

• 每月派息可设置自动再投资（DRIP），也可作为退休现金流使用；

• 高股息≠高回报，需结合分散、流动性和风险承受力；

• 建议定期调整ETF权重，根据市场和个人状况优化配置。

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