【中国观察北京时间2026年05月06日讯】中国近期频发新型洗钱诈骗案件，大量民众因提供银行账户协助犯罪分子洗白资金而陷入法律困境。诈骗分子以'兼职获取高额回报'、'贷款刷流水'等话术诱骗受害者，通过'跑分平台'将非法资金分散转移，最终导致受害者账户被冻结并面临刑事追责。
据受害人小刘（化名）描述，其弟弟通过货拉拉接单后收到13,000元货款，却被要求将款项转交他人，随后遭当地派出所带走调查。另一名受害人小张（化名）则因网络兼职被卷入洗钱案，安徽警方以帮信罪、四川警方以掩隐罪对其采取强制措施，被羁押21天后转为监视居住。
犯罪团伙通过'跑分平台'将资金拆分转移，部分电诈洗钱佣金高达50%。跑分团伙成员小杨（化名）透露，其通过拉人头从事贷款背债业务，提供银行卡及收款码可获得10%-18%佣金，个人月收入可达二十万元。法律人士指出，反电诈法明确禁止提供银行卡协助洗钱，参与者不仅面临刑事处罚，更将留下犯罪记录。