中国洗钱网络对美国金融体系构成重大威胁

【中国观察2025年09月04日讯】

金融机构发现，2020 年至 2024 年间，中国洗钱网络涉案金额达 3120 亿美元。

中国洗钱者和墨西哥贩毒集团之间存在着共生关系，中国公民试图逃避货币管制。

CMLN 参与房地产购买和人口贩卖等非法活动。

美国财政部敦促金融机构警惕中国的洗钱网络。

中国公民正在利用地下银行系统来规避货币管制法。

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布重大进展，对中国洗钱网络（CMLN）发出警告，强调其在帮助墨西哥贩毒集团向美国社区大量贩卖芬太尼和其他非法药物方面所发挥的作用。这一问题影响深远，因为它不仅涉及毒品贩运，还涉及人口贩运、房地产欺诈和其他犯罪活动。该问题影响范围广泛，金融机构已报告2020年1月至2024年12月期间与CMLN相关的可疑交易金额约3120亿美元。

中国洗钱网络的广度和深度

美国金融机构已根据《银行保密法》(BSA) 提交了137,153份与墨西哥马蒂亚斯解放阵线 (CMLN) 涉嫌活动相关的报告，可疑交易总额约为3,120亿美元。这些网络不仅涉及贩毒，还参与各种非法活动，包括人口贩卖、欺诈，甚至通过纽约的养老院进行洗钱。中国洗钱团伙与墨西哥贩毒集团之间的互利关系，源于双方都需要规避中国和墨西哥严格的货币管制。


货币管制：墨西哥的货币限制措施阻止大量美元存入墨西哥金融机构，而中国的货币管制法则规定中国公民每年向国外汇款的金额不得超过5万美元。这导致了地下钱庄系统（​​CUBS）的兴起，为非法资金的流动提供了便利。

房地产和人口贩运：值得关注的重点领域

CMLN积极参与美国房地产市场，经常利用“钱骡”或空壳公司购买高价房产。这不仅为CMLN或其在中国的富裕客户提供了投资机会，也有助于洗白不义之财。金融机构已提交17,389份BSA报告，涉及超过537亿美元的可疑房地产交易。


人口贩卖： CMLN 还与人口贩卖和人口走私有关，金融机构已提交 1,675 份 BSA 报告，表明存在可能涉及这些犯罪的可疑活动。此外，纽约州 83 家成人和老年人日托中心已被标记，其可疑活动总额约为 7.66 亿美元。

方法和危险信号

为了清洗非法卡特尔资金，中非联盟经常采用基于贸易的洗钱、钱骡和镜像交易等手段。他们还可能招募金融机构员工作为同谋，或使用伪造的中国护照协助开户并从事其他非法金融活动。


危险信号：金融犯罪执法局 (FinCEN) 已识别出若干危险信号，以帮助金融机构检测、预防和报告与 CMLN 相关的可疑活动。这些信号包括：


由申报职业为“学生”、“家庭主妇”、“退休”或“劳动者”且财富来源不明的个人开设的账户。

拒绝提供有关其资金来源的信息。

涉及第三方的复杂、分层交易。

美国财政部的回应及其未来影响

美国财政部采取积极主动的立场，发布咨询报告和金融趋势分析，以提高公众意识，并鼓励金融机构提高警惕。负责恐怖主义和金融情报的副部长约翰·K·赫尔利强调了采取行动的必要性，他表示：“美国不会袖手旁观，任由不法分子利用我们的金融体系洗白非法所得。”


未来影响：随着美国持续应对这一问题，其对国家安全和更广泛的金融体系的影响将十分重大。中国洗钱团伙与墨西哥贩毒集团之间的互利共生关系凸显了国际社会协调一致打击这些网络的必要性。

迫切需要持续合作

中国洗钱网络对美国金融体系构成的威胁真实而紧迫。鉴于数十亿美元的可疑交易以及其涉及范围广泛的犯罪活动，保持警惕并采取协调行动的必要性显而易见。美国财政部的咨询和金融趋势分析是朝着正确方向迈出的关键一步，但金融机构、执法部门和国际合作伙伴仍需持续努力，才能瓦解这些网络，维护金融体系的完整性。