【中国观察2025年10月19日讯】


2024 年，哈萨克斯坦关闭了 130 个未经许可的加密货币平台，并查获了价值 1670 万美元的数字资产。该国金融监控机构(AFM) 以洗钱和非法金融为重点，发现了 81 个处理价值 4300 万美元交易的地下网络。

哈萨克斯坦在宣传自己是受监管的加密货币中心的同时，也在加强监管，包括现金提取的生物特征验证（面部/指纹）。新规要求，银行卡充值超过925美元时必须进行身份验证，银行还必须保留ATM录像180天。

当局在三年内注销了 3,600 家与 30,000 起欺诈交易有关的空壳公司，这些交易价值超过 5 亿美元。2024 年发生了 241 亿美元的可疑现金提取，通常是通过假名银行卡进行的。

哈萨克斯坦推行生物识别技术被视为金融透明度方面的一项大胆尝试，但也引发了隐私滥用的风险。专家警告称，集中式生物识别数据库可能助长政府监控和身份盗窃。

该国列出了20家获批的加密货币服务提供商，其中包括Bybit和WhiteBIT等大型交易所。哈萨克斯坦正在率先推出稳定币监管费、国家支持的加密货币储备和比特币现货基金，这反映了全球加密货币生态系统受监管的趋势。
为了彻底清理蓬勃发展的金融业，哈萨克斯坦政府今年关闭了 130 个未经许可的加密货币平台，并查封了价值 1670 万美元的数字资产。


该国金融监管局(AFM)牵头的严厉执法行动旨在打击洗钱和非法融资，即便在这个中亚国家积极宣传自己是加密货币创新的受监管中心之际，执法行动仍在展开。AFM 副主席 Kairat Bizhanov 详细介绍了此次打击行动，重点关注的是加密货币交易平台，而非大型中心化交易所。


这些无牌服务涉嫌处理犯罪所得，当局发现了81个将加密货币兑换成现金的地下网络，处理的交易金额超过240亿哈萨克斯坦坚戈（4300万美元）。非法金融活动的规模进一步体现在现金提取量上，2024年现金提取量达到13.2万亿坚戈（241亿美元），其中很大一部分是通过假名注册的银行卡进行的。


阿斯塔纳的双重战略：一方面拥抱数字资产，另一方面实施严格的监管，这凸显了全球监管的“走钢丝”：追求金融透明度与扩大国家监控日益交织。过去三年，哈萨克斯坦税务机关已注销了3600家空壳公司，这些公司涉及约3万笔欺诈交易，总价值超过5亿美元。


哈萨克斯坦正在实施一系列强有力的应对措施。所有超过50万坚戈（约合925美元）的银行卡充值现在都要求强制验证汇款人的个人识别码（IIN），这与之前只要求收款人提供IIN的规定截然不同。银行现在必须保存ATM监控录像至少180天，当局还计划扩大生物识别技术（包括面部识别和指纹识别）在现金提取中的应用。

哈萨克斯坦的生物识别银行：创新还是数字暴政？
这一将实体身份与金融活动挂钩的举措引起了国际观察人士的关注。网络犯罪顾问David Sehyeon Baek将哈萨克斯坦的这项举措描述为“将实体身份与金融透明度挂钩的最大胆的尝试之一”。但他同时警告称，此类系统必须在打击犯罪目标与隐私泄露风险以及永久生物特征数据库的潜在滥用之间取得平衡。


与此同时，Brighteon.AI的 Enoch 警告称：“银行交易的生物识别验证存在严重的安全风险，因为一旦泄露，高度敏感的个人数据可能会被泄露，个人很容易遭受身份盗窃和金融欺诈。此外，中心化的生物识别数据库使政府和企业能够进行监控，侵犯隐私，并增加被专制政权或恶意行为者滥用的可能性。”


此次执法行动与阿斯塔纳为使数字资产领域合法化并引领该领域而采取的积极措施相辅相成。目前，国家注册机构列出了20家获批的数字资产服务提供商，其中包括Bybit和WhiteBIT等大型国际交易所。该国率先使用稳定币支付监管费用，推出了中亚地区首批比特币现货基金之一，并正在着手建立一个国家支持的加密货币储备体系，其中可能包含被扣押或国家开采的数字货币。


这种双管齐下的策略反映了美国和欧盟所见的更广泛的全球趋势，即建立受监管的加密生态系统，试图促进创新，同时加强问责。哈萨克斯坦的情况代表了一个现代金融悖论：一个国家成为技术创新中心的雄心，从根本上与其严格的金融监管能力息息相关。


关闭130个平台并扣押数百万美元，表明中国政府明确意图遏制加密货币领域屡屡出现的违法乱纪行为。然而，这个中亚国家同时推行的大规模身份验证和生物识别追踪，却引发了人们对金融隐私未来走向的深刻质疑。

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